Australiens Krypto-Reiseregel tritt am 1. Juli in Kraft und verschärft die Übertragungskontrollen

• Australiens Travel Rule gilt für Krypto-Überweisungen ohne Mindestschwellenwert.
• Krypto-Börsen können den Besitz der Wallets und Empfangsplattformen vor Abhebungen überprüfen.
• Fehlende Absender- oder Empfängerdaten könnten Krypto-Überweisungen verzögern, hinterfragen oder blockieren.

Australische Krypto-Nutzer werden ab dem 1. Juli strengere Überweisungskontrollen erhalten, da die erweiterten Anti-Geldwäsche-Verpflichtungen bei regulierten Anbietern von virtuellen Vermögenswerten durchsetzbar werden. Die Maßnahmen bringen digitale Vermögensübertragungen näher an Bank- und Überweisungsstandards, indem sie von Unternehmen verlangen, Transaktionsparteien zu identifizieren und Rückverfolgungsdaten zu bewahren.

AUSTRAC, Australiens Regulierungsbehörde für Finanzintelligierung, sagt, dass die Travel Rule gilt, wenn Anbieter Übertragungsanweisungen annehmen oder empfangene Krypto einem Begünstigten zur Verfügung stellen. Bevor eine Überweisung abgeschlossen wird, kann eine bestellende Institution die Daten des Zahlers überprüfen, den vollständigen Namen des Empfängers erhalten und wichtige Informationen weiterleiten.

Diese Informationen können Kontonummern, Wallet-Adressen oder Transaktionsreferenzen umfassen, die benötigt werden, um Gelder über die regulierte Zahlungskette hinweg zurückzuverfolgen. Die Regel gilt für inländische und internationale Überweisungen ohne Mindestschwellenwert, was bedeutet, dass auch niedrigwertige Transaktionen einer Compliance-Überprüfung unterzogen werden können.

Krypto-Auszahlungen stehen vor neuen Wallet-Verifizierungsprüfungen

Berichten zufolge wird die deutlichste Veränderung sichtbar sein, wenn Kunden Krypto auf eine andere Börse oder eine andere Verwahrungswallet abheben. Während dieses Prozesses können Plattformen fragen, ob eine Adresse dem Kunden, einem anderen Anbieter oder einem separaten Dritten gehört. Sie können auch nach dem Namen der empfangenden Börse fragen und eine Überprüfung der gespeicherten Abbuchungsadressen nach dem 1. Juli verlangen.

Trotz dieser zusätzlichen Schecks werden Einzahlungen aus persönlichen Geldbörsen weiterhin unterstützt, sodass die Reform die Selbstverwaltung in Australien nicht verbietet. Allerdings müssen Börsen risikobasierte Kontrollen anwenden, wenn sie mit selbstgehosteten Wallets oder Gegenparteien zu tun haben, die identifizierende Daten nicht sicher übertragen können.

Unterdessen hat AUSTRAC die Meldepflicht für Übertragungen mit nicht verifizierten, selbstgehosteten Wallets auf den 31. März 2029 verschoben. Dennoch bleiben die Meldepflichten für verdächtige Angelegenheiten und andere Anti-Geldwäsche-Verpflichtungen während der gesamten Verschiebungsfrist in Kraft.

Unvollständige Übertragungsdaten können zu Verzögerungen oder Ablehnungen führen

Über die Verifizierung der Wallet hinaus müssen empfangende Plattformen Übertragungsnachrichten mit unvollständigen, ungenauen oder fehlenden Informationen prüfen, bevor digitale Vermögenswerte freigegeben werden. Nach AUSTRAC-Richtlinien können begünstigte Institute eine Übertragung ablehnen oder eine andere risikobasierte Maßnahme ergreifen, wenn erforderliche Details nicht vorliegen.

Infolgedessen könnten Kunden mit Verzögerungen, zusätzlichen Fragen oder abgelehnten Transaktionen konfrontiert werden, insbesondere wenn ausländische Börsen auf inkompatible Compliance-Systeme angewiesen sind. Diese operativen Herausforderungen könnten sichtbarer werden, wenn regulierte Unternehmen ihre Übertragungsverfahren und Datenaustauschprozesse anpassen.

Im weiteren Sinne ist die Deadline im Juli Teil einer umfassenderen Überarbeitung der Krypto-Regulierung, die den Handel zwischen Krypto-zu-Krypto, Verwahrung, Transferdienste und ausgewählte tokenbezogene Finanzaktivitäten abdeckt. Daher müssen neu betroffene Unternehmen ein Anti-Geldwäsche-Programm einrichten, einen Compliance-Beauftragten ernennen und relevante Mitarbeiter schulen.

Darüber hinaus müssen diese Unternehmen die Anmeldung bis zum 29. Juli abschließen, da Australien die Aufsicht über traditionelle Fiat-zu-Krypto-Börsen hinaus ausweitet.

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