- A Regra de Viagem da Austrália se aplica a transferências de criptomoedas sem um limite mínimo.
- As exchanges de criptomoedas podem verificar a propriedade e as plataformas de recebimento de carteiras antes dos saques.
- Dados ausentes do remetente ou destinatário podem atrasar, questionar ou bloquear transferências de criptomoedas.
Usuários australianos de criptomoedas enfrentarão verificações de transferência mais rigorosas a partir de 1º de julho, à medida que as obrigações ampliadas de combate à lavagem de dinheiro se tornam aplicável entre provedores regulados de ativos virtuais. As medidas aproximam as transferências de ativos digitais dos padrões bancários e de remessas, exigindo que as empresas identifiquem as partes transacionais e preservem as informações de rastreamento.
A AUSTRAC, órgão regulador de inteligência financeira da Austrália, afirma que a Regra de Viagem se aplica quando os provedores aceitam instruções de transferência ou disponibilizam a cripto recebida para um beneficiário. Antes de concluir a transferência, a instituição solicitante pode verificar os dados do pagador, obter o nome completo do destinatário e repassar as informações-chave adiante.
Essas informações podem incluir números de conta, endereços de carteiras ou referências de transações necessárias para rastrear fundos ao longo da cadeia de pagamentos regulada. A regra abrange transferências domésticas e internacionais sem um limite mínimo, o que significa que transações de baixo valor também podem passar por verificações de conformidade.
Saques de Criptomoedas enfrentam verificações de verificação de carteira nova
Segundo relatos, a mudança mais clara aparecerá quando os clientes sacarem cripto para outra exchange ou carteira custodial. Durante esse processo, as plataformas podem perguntar se um endereço pertence ao cliente, a outro provedor ou a um terceiro separado. Eles também podem solicitar o nome da exchange destinatária e exigir verificação dos endereços de saque salvos após 1º de julho.
Apesar desses cheques adicionais, os depósitos de carteiras pessoais continuarão sendo suportados, então a reforma não proíbe a autocustódia na Austrália. No entanto, as exchanges devem aplicar controles baseados em risco ao lidar com carteiras auto-hospedadas ou contrapartes que não conseguem transmitir dados identificativos de forma segura.
Enquanto isso, a AUSTRAC adiou a denúncia obrigatória para transferências envolvendo carteiras auto-hospedadas não verificadas até 31 de março de 2029. Mesmo assim, os requisitos de reporte de assuntos suspeitos e outras obrigações de prevenção à lavagem de dinheiro permanecerão em vigor durante todo o período de adiamento.
Dados de transferência incompletos podem causar atrasos ou rejeições
Além da verificação de carteira, as plataformas receptoras devem avaliar mensagens de transferência contendo informações incompletas, imprecisas ou ausentes antes de liberar ativos digitais. Sob a orientação da AUSTRAC, as instituições beneficiárias podem rejeitar uma transferência ou tomar outra ação baseada em risco quando os detalhes necessários não estiverem disponíveis.
Como resultado, os clientes podem enfrentar atrasos, perguntas adicionais ou transações rejeitadas, especialmente quando exchanges no exterior dependem de sistemas de conformidade incompatíveis. Esses desafios operacionais podem se tornar mais visíveis à medida que as empresas reguladas ajustam seus procedimentos de transferência e processos de compartilhamento de dados.
De forma mais ampla, o prazo de julho faz parte de uma reforma mais ampla da Regulamentação de Criptomoedas que abrange negociação, custódia, serviços de transferência e atividades financeiras selecionadas relacionadas a tokens entre criptomoedas. Consequentemente, as empresas recém-cobertas devem estabelecer um programa de combate à lavagem de dinheiro , nomear um oficial de conformidade e treinar a equipe relevante.
Além disso, essas empresas devem concluir o cadastro até 29 de julho, à medida que a Austrália expande a supervisão além dos serviços tradicionais de troca de moeda fiduciária para cripto.
Relacionado: Investidores Criptoativos Australianos enfrentam possível aumento de impostos sob planos de reforma do CGT
Disclaimer: The information presented in this article is for informational and educational purposes only. The article does not constitute financial advice or advice of any kind. Coin Edition is not responsible for any losses incurred as a result of the utilization of content, products, or services mentioned. Readers are advised to exercise caution before taking any action related to the company.
