- La règle australienne sur les voyages s’applique aux transferts crypto sans seuil minimum.
- Les plateformes d’échange crypto peuvent vérifier la propriété et les plateformes de réception des portefeuilles avant les retraits.
- L’absence de données de l’expéditeur ou du destinataire pourrait retarder, remettre en question ou bloquer les transferts cryptographiques.
Les utilisateurs de cryptomonnaies australiens devront faire face à des contrôles de transfert plus stricts à partir du 1er juillet, à mesure que les obligations élargies en matière de lutte contre le blanchiment d’argent deviendront applicables entre les fournisseurs d’actifs virtuels réglementés. Ces mesures rapprochent les transferts d’actifs numériques des normes bancaires et de transferts de fonds en exigeant des entreprises qu’elles identifient les parties transactionnelles et préserver les informations de traçage.
AUSTRAC, l’organisme australien de régulation du renseignement financier, indique que la Travel Rule s’applique lorsque les fournisseurs acceptent des instructions de transfert ou mettent à disposition des cryptos reçues à un bénéficiaire. Avant de finaliser un transfert, un établissement de commande peut vérifier les informations du payeur, obtenir le nom complet du destinataire et transmettre les informations clés.
Ces informations peuvent inclure des numéros de compte, des adresses de portefeuille ou des références de transaction nécessaires pour retracer les fonds à travers la chaîne de paiement réglementée. La règle couvre les transferts nationaux et internationaux sans seuil minimum, ce qui signifie que les transactions de faible valeur peuvent également être soumises à des contrôles de conformité.
Les retraits crypto font face aux vérifications de nouveau portefeuille
Selon les rapports, le changement le plus clair apparaîtra lorsque les clients retireront des cryptos vers une autre plateforme d’échange ou portefeuille de garde. Au cours de ce processus, les plateformes peuvent demander si une adresse appartient au client, à un autre fournisseur ou à un tiers distinct. Ils peuvent également demander le nom de la plateforme destinataire et exiger la vérification des adresses de retrait enregistrées après le 1er juillet.
Malgré ces chèques supplémentaires, les dépôts à partir de portefeuilles personnels resteront pris en charge, donc la réforme n’interdit pas l’auto-garde en Australie. Cependant, les plateformes doivent appliquer des contrôles basés sur le risque lorsqu’elles traitent avec des portefeuilles auto-hébergés ou des contreparties incapables de transmettre en toute sécurité des données d’identification.
Par ailleurs, AUSTRAC a reporté la déclaration obligatoire des transferts impliquant des portefeuilles auto-hébergés non vérifiés au 31 mars 2029. Malgré tout, les obligations de déclaration des affaires suspectes et d’autres obligations anti-blanchiment d’argent resteront en vigueur tout au long de la période de report.
Des données de transfert incomplètes peuvent entraîner des retards ou des rejets
Au-delà de la vérification des portefeuilles, les plateformes réceptrices doivent évaluer les messages de transfert contenant des informations incomplètes, inexactes ou manquantes avant de publier des actifs numériques. Selon les directives AUSTRAC, les institutions bénéficiaires peuvent refuser un transfert ou entreprendre une autre action basée sur le risque lorsque les informations requises ne sont pas disponibles.
En conséquence, les clients peuvent faire face à des retards, des questions supplémentaires ou des transactions rejetées, en particulier lorsque les plateformes étrangères reposent sur des systèmes de conformité incompatibles. Ces défis opérationnels pourraient devenir plus visibles à mesure que les entreprises régulées ajustent leurs procédures de transfert et leurs processus de partage de données.
Plus largement, la date limite de juillet s’inscrit dans une réforme plus large de la réglementation crypto couvrant le trading, la garde, les services de transfert crypto et certaines activités financières liées aux jetons. Par conséquent, les entreprises nouvellement couvertes doivent mettre en place un programme de lutte contre le blanchiment d’argent , nommer un responsable de conformité et former le personnel concerné.
De plus, ces entreprises doivent terminer leur inscription avant le 29 juillet, l’Australie étendant la supervision au-delà des services traditionnels d’échange fiduciaire vers cryptomonnaie.
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