Правило Австралии о криптовалютных путешествиях вступает в силу 1 июля, ужесточая проверку переводов

• Австралийское правило о путешествиях применяется к переводам криптовалют без минимального порога.
• Криптобиржи могут проверять владение и принимающие платформы кошелька перед выводами средств.
• Отсутствие данных отправителя или получателя может задержать, ставить под вопрос или блокировать переводы криптовалюты.

Австралийские пользователи криптовалют столкнутся с более строгими проверками переводов с 1 июля, поскольку расширенные обязательства по борьбе с отмыванием денег станут применимы среди регулируемых поставщиков виртуальных активов. Эти меры приближают переводы цифровых активов к стандартам банковских и денежных переводов, требуя от компаний выявлять участников транзакций и сохранять информацию о отслеживании.

AUSTRAC, австралийский регулятор финансовой разведки, утверждает, что правило о путешествиях применяется, когда провайдеры принимают инструкции по переводу или делают полученную криптовалюту доступной для получателя. Перед завершением перевода заказчик может проверить данные плательщика, получить полное имя получателя и передать ключевую информацию.

Эта информация может включать номера счетов, адреса кошельков или ссылки на транзакции, необходимые для отслеживания средств по регулируемой платежной цепочке. Правило распространяется на внутренние и международные переводы без минимального порога, что означает, что сделки с низкой стоимостью также могут подвергаться проверке соответствия.

Снятие криптовалют сталкивается с новыми проверками проверки кошелька

По сообщениям, самые заметные изменения произойдут, когда клиенты выведут криптовалюту на другую биржу или кастодиальный кошелек. В ходе этого процесса платформы могут спрашивать, принадлежит ли адрес клиенту, другому провайдеру или отдельной третьей стороне. Они также могут запрашивать имя принимающей биржи и требовать подтверждения сохранённых адресов вывода после 1 июля.

Несмотря на эти дополнительные чеки, депозиты из личных кошельков останутся поддерживаемыми, поэтому реформа не запрещает самоопеку в Австралии. Однако биржам необходимо применять контроль на основе риска при работе с самостоятельными кошельками или контрагентами, не способными безопасно передавать идентифицирующие данные.

Тем временем AUSTRAC отложил обязательное отчётство по переводам, связанным с непроверенными кошельками, размещёнными самостоятельно, до 31 марта 2029 года. Тем не менее, требования к отчетности о подозрительных делах и другие обязательства по борьбе с отмыванием денег останутся в силе на протяжении всего периода отсрочки.

Неполные данные передачи могут привести к задержкам или отклонениям

Помимо проверки кошелька, принимающие платформы должны оценивать сообщения о передаче с неполной, неточной или отсутствующей информацией перед выпуском цифровых активов. В соответствии с руководством AUSTRAC бенефициарные учреждения могут отказать в переводе или предпринять другое меро, основанное на риске, если необходимая информация отсутствует.

В результате клиенты могут столкнуться с задержками, дополнительными вопросами или отклонёнными транзакциями, особенно когда зарубежные биржи зависят от несовместимых систем комплаенса. Эти операционные трудности могут стать более заметными по мере того, как регулируемые компании будут корректировать свои процедуры передачи и обмена данными.

В более широком смысле, июльский крайний срок является частью более широкой реформы Регулирования криптовалют, охватывающей торговлю криптовалютой, хранение стока, услуги по переводу и отдельные финансовые операции, связанные с токенами. В результате новые компании должны создать программу противодействия отмыванию денег , назначить специалиста по комплаенсу и обучать соответствующий персонал.

Кроме того, эти компании должны завершить регистрацию до 29 июля, поскольку Австралия расширяет надзор за пределы традиционных услуг обмена фиатных на криптовалюты.

Связано: Австралийские криптоинвесторы сталкиваются с возможным повышением налогов в рамках планов реформы CGT