FATF Memperingatkan Penjahat Semakin Menggunakan Stablecoin untuk Memindahkan Dana Terlarang

• FATF mengatakan stablecoin sekarang menjadi cryptocurrency utama yang digunakan untuk memindahkan dana terlarang di seluruh jaringan blockchain.
• Pengawas ingin penerbit stablecoin untuk memperkuat kontrol, termasuk membekukan dompet yang mencurigakan bila diperlukan.
• FATF memperingatkan bahwa aturan kripto global yang tidak merata dan perusahaan lepas pantai terus menciptakan celah yang dapat dieksploitasi oleh penjahat.

Penjahat semakin banyak menggunakan stablecoin untuk memindahkan dana ilegal, mendorong Financial Action Task Force (FATF) untuk mendesak pemerintah untuk memperketat pengawasan sektor aset digital. Dalam tinjauan terbarunya, pengawas anti-pencucian uang global mengatakan sebagian besar aktivitas kriminal onchain yang teridentifikasi sekarang melibatkan stablecoin yang didukung dolar dan memperingatkan bahwa kesenjangan dalam regulasi terus menciptakan peluang untuk keuangan ilegal.

FATF mengatakan beberapa jaringan kriminal telah melangkah lebih jauh dengan membuat stablecoin mereka sendiri yang dirancang untuk mempersulit pihak berwenang untuk membekukan atau menyita aset. Ia menambahkan bahwa peraturan yang tidak konsisten, penyedia layanan aset virtual lepas pantai, dan penegakan yang tidak merata di seluruh yurisdiksi terus menciptakan peluang untuk keuangan ilegal.

FATF mendorong langkah-langkah kepatuhan yang lebih kuat

Tinjauan tahunan FATF menilai bagaimana negara-negara menerapkan standar anti pencucian uang untuk cryptocurrency. Ditemukan bahwa sementara 83% yurisdiksi yang disurvei telah memasukkan Aturan Perjalanan ke dalam kerangka hukum mereka, penegakan tetap tidak merata, terutama untuk transaksi kripto lintas batas.

Aturan Perjalanan mengharuskan lembaga keuangan dan penyedia layanan aset virtual untuk mengumpulkan dan berbagi informasi tentang pengirim dan penerima transaksi yang memenuhi syarat. Regulator menganggapnya sebagai langkah kunci untuk mendeteksi dan mencegah pencucian uang dan pendanaan teroris.

Menurut laporan tersebut, hanya 99 yurisdiksi yang telah menerapkan Aturan Perjalanan atau secara aktif bekerja untuk mengadopsinya, meninggalkan celah peraturan yang dapat dieksploitasi oleh penjahat.

Emiten Stablecoin Menghadapi Tekanan yang Meningkat

Pengawas juga mendesak penerbit stablecoin untuk memperketat kontrol risiko mereka. Direkomendasikan agar penerbit stablecoin memiliki kemampuan untuk membekukan atau menghapus token secara permanen yang ditautkan ke dompet yang diidentifikasi oleh pihak berwenang sebagai mencurigakan.

Sementara Tether telah menggunakan langkah-langkah ini dalam kasus penegakan hukum sebelumnya, FATF mengatakan banyak penerbit stablecoin mengikuti standar yang berbeda. Ia juga mencatat bahwa beberapa yurisdiksi tidak mengharuskan penerbit untuk bekerja sama erat dengan penyelidikan.

Rekomendasi tersebut dapat meningkatkan biaya kepatuhan bagi emiten. Perusahaan mungkin perlu memperkuat prosedur Know Your Customer (KYC) dan berinvestasi dalam sistem pemantauan blockchain yang lebih canggih untuk memenuhi ekspektasi peraturan.

Perusahaan Lepas Pantai Tetap Menjadi Perhatian Utama

Sementara itu, laporan Maret mengidentifikasi penyedia layanan aset virtual lepas pantai (oVASP) sebagai salah satu kelemahan terbesar dalam perang global melawan kejahatan keuangan. Presiden FATF Elisa de Anda Madrazo mengatakan perusahaan-perusahaan menciptakan “titik buta” yang dieksploitasi penjahat untuk melakukan penipuan dan membiayai terorisme.

Beberapa regulator telah meningkatkan pengawasan. Di Thailand, misalnya, Bank of Thailand dan Komisi Sekuritas dan Bursa negara itu baru-baru ini mulai meninjau transaksi stablecoin bervolume tinggi setelah mengidentifikasi transfer yang tampaknya terstruktur untuk menghindari persyaratan pengungkapan.

Terkait: SEC Mengusulkan Aturan Pengiriman Elektronik untuk Memodernisasi Akses Informasi Investor