FATF предупреждает, что преступники всё чаще используют стейблкоины для перемещения незаконных средств

• FATF заявляет, что стейблкоины теперь являются основной криптовалютой, используемой для перемещения незаконных средств между блокчейн-сетями.
• Наблюдательный орган хочет, чтобы эмитенты стейблкоинов усилили контроль, включая заморозку подозрительных кошельков при необходимости.
• FATF предупредила, что неравномерные глобальные криптовалютные правила и офшорные компании продолжают создавать пробелы, которые преступники могут использовать.

Преступники всё чаще используют стейблкоины для перемещения незаконных средств, что побудило Группу по борьбе с финансовыми действиями (FATF) призвать правительства ужесточить контроль над сектором цифровых активов. В своём последнем обзоре глобальный антиотмывающий орган заявил, что большинство выявленных преступных действий в блокчейне теперь связаны со стейблкоинами, обеспеченными долларами, и предупредил, что пробелы в регулировании продолжают создавать возможности для незаконного финансирования.

ФАТФ заявила, что некоторые преступные сети пошли дальше, создав собственные стейблкоины, чтобы усложнить властям заморозку или изъятие активов. Также отмечается, что непоследовательное регулирование, офшорные поставщики услуг виртуальных активов и неравномерное соблюдение в разных юрисдикциях продолжают создавать возможности для незаконного финансирования.

FATF продвигает более строгие меры по соблюдению требований

Ежегодный обзор FATF оценивал, как страны внедряют стандарты по борьбе с отмыванием денег для криптовалют. Было установлено, что хотя 83% опрошенных юрисдикций включили Правило о путешествиях в свои правовые рамки, его соблюдение остаётся неравномерным, особенно для трансграничных криптотранзакций.

Правило о путешествиях требует от финансовых учреждений и поставщиков услуг виртуальных активов собирать и делиться информацией о отправителе и получателе соответствующих транзакций. Регуляторы считают это ключевой мерой для выявления и предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.

Согласно докладу, только 99 юрисдикций либо внедрили Правило о путешествиях, либо активно работают над его внедрением, оставляя регуляторные пробелы, которыми могут воспользоваться преступники.

Эмитенты стейблкоинов сталкиваются с растущим давлением

Наблюдательный орган также призвал эмитентов стейблкоинов ужесточить контроль над рисками. В ней рекомендовался, чтобы эмитенты стейблкоинов могли заморозить или навсегда удалять токены, связанные с кошельками, признанными властями подозрительными.

Хотя Tether использовала эти меры в прошлых делах правоохранительных органов, FATF заявила, что многие эмитенты стейблкоинов следуют разным стандартам. Также отмечается, что некоторые юрисдикции не требуют от эмитентов тесного сотрудничества с расследованиями.

Рекомендации могут увеличить расходы на соблюдение требований для эмитентов. Компаниям, возможно, потребуется усилить процедуры «Знай своего клиента» (KYC) и инвестировать в более продвинутые системы мониторинга блокчейна, чтобы соответствовать регуляторным требованиям.

Офшорные компании остаются ключевой проблемой

Тем временем в мартовском отчёте офшорные поставщики услуг виртуальных активов (oVASP) определили как одну из главных слабостей в глобальной борьбе с финансовой преступностью. Президент ФАТФ Элиса де Анда Мадразо заявила, что компании создают «слепые зоны», которые преступники используют для совершения мошенничества и финансирования терроризма.

Некоторые регуляторы уже усилили проверку. В Таиланде, например, Банк Таиланда и Комиссия по ценным бумагам и биржам страны недавно начали пересматривать крупные транзакции со стейблкоинами после выявления переводов, которые, по-видимому, были структурированы так, чтобы избежать требований к раскрытию.

Связанно: SEC предлагает правило электронной доставки для модернизации доступа инвесторов к информации