- Le GAFI affirme que les stablecoins sont désormais la principale cryptomonnaie utilisée pour transférer des fonds illicites à travers les réseaux blockchain.
- Le chien de surveillance souhaite que les émetteurs de stablecoins renforcent les contrôles, y compris en gelant les portefeuilles suspects lorsque cela est nécessaire.
- Le GAFI a averti que les règles mondiales inégales sur la crypto et les entreprises offshore continuent de créer des lacunes que les criminels peuvent exploiter.
Les criminels utilisent de plus en plus les stablecoins pour transférer des fonds illicites, ce qui a poussé le Groupe d’action financière (GAFI) à exhorter les gouvernements à renforcer la surveillance du secteur des actifs numériques. Dans sa dernière revue, l’organisme mondial de surveillance anti-blanchiment d’argent a indiqué que la plupart des activités criminelles en chaîne identifiées concernent désormais des stablecoins adossés à un dollar et a averti que les lacunes réglementaires continuent de créer des opportunités de financement illicite.
Le GAFI a déclaré que certains réseaux criminels sont allés plus loin en créant leurs propres stablecoins conçus pour rendre plus difficile le gel ou la saisie des actifs par les autorités. Il a ajouté que la réglementation incohérente, les prestataires de services d’actifs virtuels offshore et l’application inégale entre les juridictions continuent de créer des opportunités de financement illicite.
Le GAFI pousse des mesures de conformité plus strictes
L’examen annuel du GAFI a évalué comment les pays mettent en œuvre les normes anti-blanchiment d’argent pour les cryptomonnaies. Il a constaté que, bien que 83 % des juridictions interrogées aient intégré la règle de voyage dans leurs cadres juridiques, l’application reste inégale, en particulier pour les transactions crypto-frontalières.
La Règle de Voyage exige que les institutions financières et les prestataires de services d’actifs virtuels collectent et partagent des informations sur l’expéditeur et le destinataire des transactions éligibles. Les régulateurs considèrent que c’est une mesure clé pour détecter et prévenir le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Selon le rapport, seules 99 juridictions ont soit mis en œuvre la Règle des Voyages, soit travaillent activement à son adoption, laissant des lacunes réglementaires que les criminels peuvent exploiter.
Les émetteurs de stablecoins subissent une pression croissante
L’organisme de surveillance a également exhorté les émetteurs de stablecoins à renforcer leur contrôle des risques. Il a recommandé que les émetteurs de stablecoins aient la capacité de geler ou de supprimer définitivement les jetons liés à des portefeuilles identifiés par les autorités comme suspects.
Bien que Tether ait utilisé ces mesures dans des affaires de maintien de l’ordre antérieures, le GAFI a indiqué que de nombreux émetteurs de stablecoins suivent des normes différentes. Il a également noté que certaines juridictions n’exigent pas que les émetteurs cooopèrent étroitement aux enquêtes.
Les recommandations pourraient augmenter les coûts de conformité pour les émetteurs. Les entreprises pourraient devoir renforcer leurs procédures Know Your Customer (KYC) et investir dans des systèmes de surveillance blockchain plus avancés pour répondre aux attentes réglementaires.
Les entreprises offshore restent une préoccupation majeure
Par ce temps, un rapport de mars a identifié les fournisseurs de services d’actifs virtuels offshore (oVASP) comme l’une des plus grandes faiblesses dans la lutte mondiale contre la criminalité financière. La présidente du GAFI, Elisa de Anda Madrazo, a déclaré que ces entreprises créent des « angles morts » que les criminels exploitent pour commettre des fraudes et financer le terrorisme.
Certains régulateurs ont déjà renforcé leur contrôle. En Thaïlande, par exemple, la Banque de Thaïlande et la Securities and Exchange Commission du pays ont récemment commencé à examiner les transactions de stablecoin à fort volume après avoir identifié des transferts qui semblaient structurés pour éviter les obligations de divulgation.
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