- FATF afirma que las stablecoins son ahora la principal criptomoneda utilizada para mover fondos ilícitos a través de redes blockchain.
- El organismo regulador quiere que los emisores de stablecoins refuercen los controles, incluyendo el congelamiento de carteras sospechosas cuando sea necesario.
- El GAFI advirtió que las normas globales desiguales sobre criptomonedas y las empresas offshore siguen creando brechas que los delincuentes pueden explotar.
Los delincuentes utilizan cada vez más stablecoins para mover fondos ilícitos, lo que llevó al Grupo de Acción Financiera (FATF) a instar a los gobiernos a endurecer la supervisión del sector de activos digitales. En su última revisión, el organismo global de control contra el blanqueo de capitales afirmó que la mayoría de las actividades delictivas en cadena identificadas ahora involucran stablecoins respaldadas por dólares y advirtió que las lagunas en la regulación siguen creando oportunidades para la financiación ilícita.
El GAFI afirmó que algunas redes criminales han ido un paso más allá creando sus propias stablecoins diseñadas para dificultar que las autoridades congelen o incauten activos. Añadió que la regulación inconsistente, los proveedores de servicios de activos virtuales offshore y la aplicación desigual entre jurisdicciones siguen creando oportunidades para la financiación ilícita.
El GAFI impulsa medidas de cumplimiento más estrictas
La revisión anual del GAFI, evaluó cómo los países están implementando las normas de prevención del blanqueo de capitales para las criptomonedas. Concluyó que, aunque el 83% de las jurisdicciones encuestadas han incorporado la Norma de Viaje en sus marcos legales, la aplicación sigue siendo desigual, especialmente en las transacciones cripto transfronterizas.
La Norma de Viaje exige que las instituciones financieras y los proveedores de servicios de activos virtuales recopilen y compartan información sobre el remitente y el destinatario de las transacciones que califican. Los reguladores lo consideran una medida clave para detectar y prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Según el informe, solo 99 jurisdicciones han implementado la Norma de Viaje o están trabajando activamente para adoptarla, dejando lagunas regulatorias que los delincuentes pueden explotar.
Los emisores de stablecoins enfrentan una presión creciente
El organismo regulador también instó a los emisores de stablecoins a endurecer sus controles de riesgo. Recomendaba que los emisores de stablecoins tuvieran la capacidad de congelar o eliminar permanentemente tokens vinculados a monederos identificados por las autoridades como sospechosos.
Aunque Tether ha utilizado estas medidas en casos anteriores de aplicación de la ley, el GAFI afirmó que muchos emisores de stablecoins siguen estándares diferentes. También señaló que algunas jurisdicciones no exigen a los emisores cooperar estrechamente con las investigaciones.
Las recomendaciones podrían aumentar los costes de cumplimiento para los emisores. Las empresas pueden necesitar reforzar sus procedimientos de Conoce a tu Cliente (KYC) e invertir en sistemas de monitorización blockchain más avanzados para cumplir con las expectativas regulatorias.
Las empresas offshore siguen siendo una preocupación clave
Mientras tanto, un informe de marzo identificó a los proveedores de servicios de activos virtuales offshore (oVASPs) como una de las mayores debilidades en la lucha global contra la delincuencia financiera. La presidenta del GAFI, Elisa de Anda Madrazo, dijo que las empresas crean «puntos ciegos» que los delincuentes explotan para cometer fraude y financiar el terrorismo.
Algunos reguladores ya han aumentado el escrutinio. En Tailandia, por ejemplo, el Banco de Tailandia y la Comisión de Bolsa y Valores del país comenzaron recientemente a revisar transacciones de alto volumen de stablecoins tras identificar transferencias que parecían estructuradas para evitar los requisitos de divulgación.
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