Siapa yang memverifikasi dana di balik kesepakatan World Liberty sebesar $100 juta?

• Kesepakatan World Liberty senilai $100 juta menimbulkan pertanyaan terkait pemeriksaan AML untuk perusahaan yang terkait dengan PEP.
• Kekayaan mendadak Zhou menimbulkan pertanyaan tentang verifikasi sumber dana.
• World Liberty mengatakan mereka mengikuti aturan AML tetapi tidak mengungkapkan cek dana.

Pembelian token World Liberty Financial senilai $100 juta telah menimbulkan pertanyaan kepatuhan yang lebih luas tentang bagaimana bisnis kripto harus menangani investasi besar ketika orang-orang yang terekspos secara politik (PEP) akan mendapat manfaat.

Transaksi tersebut melibatkan Aqua 1, sebuah perusahaan yang kemudian terkait dengan pengusaha Guren “Bobby” Zhou, dan sebuah usaha kripto yang terkait dengan Presiden Donald Trump dan keluarganya. Meskipun World Liberty Financial mengatakan mereka mematuhi hukum yang berlaku dan mempertahankan program kepatuhan yang memenuhi atau melampaui standar industri, masih ada pertanyaan mengenai seberapa teliti dana investor diperiksa sebelum transaksi.

Mengapa Koneksi Politik Penting

PEP menghadapi pengawasan ketat di bawah kerangka anti-pencucian uang internasional karena posisi mereka dapat menciptakan paparan lebih besar terhadap perdagangan pengaruh dan pelanggaran keuangan.

Dalam kasus ini, hubungan World Liberty dengan Trump dan keluarganya menambah investasi $100 juta. Di bawah kebijakan World Liberty, sebanyak $75 juta dari pembelian tersebut diberikan kepada perusahaan yang dikendalikan oleh Trump dan ketiga putranya. Transaksi ini juga menguntungkan keluarga Steve Witkoff, utusan perdamaian pemerintahan Trump dan ayah dari salah satu pendiri World Liberty, Zach Witkoff.

Patrick Prinz, chief operating officer perusahaan investigasi aset digital Recoveris, mengatakan keterlibatan keluarga Trump biasanya memerlukan tingkat pengawasan regulasi tertinggi yang tersedia dalam sistem keuangan karena status PEP mereka.

Siapa yang memeriksa sumber dana?

Kerangka AML mengharuskan lembaga keuangan memverifikasi sumber dana sebagai bagian dari pendekatan berbasis risiko, terutama dalam kasus berisiko tinggi yang melibatkan transaksi besar atau orang-orang yang terekspos secara politik. Ukuran dan kondisi transaksi World Liberty , oleh karena itu, biasanya akan memicu persyaratan uji tuntas yang lebih ketat.

Prinz mengatakan beberapa faktor yang mengelilingi Zhou seharusnya memicu dokumentasi sumber dana, termasuk kegagalan bisnisnya sebelumnya, akses mendadak ke kekayaan besar, besarnya transaksi, dan penyelidikan pencucian uang yang melibatkan dirinya.

Selain itu, juru bicara World Liberty David Wachsman mengatakan perusahaan mematuhi semua hukum dan regulasi yang berlaku. Namun, ia menolak mengatakan apakah perusahaan mengetahui sumber dana yang digunakan untuk membeli properti tersebut.

Latar belakang Zhou menambah pertanyaan

Catatan publik menunjukkan bahwa Guren “Bobby” Zhou sebelumnya terlibat dalam beberapa usaha bisnis di Inggris, termasuk proyek kripto Caduceus, yang kemudian gagal. Dokumen pengadilan di Inggris juga menunjukkan bahwa Zhou ditangkap pada tahun 2021 atas dugaan pencucian uang, meskipun ia belum didakwa. Pihak berwenang mengatakan penyelidikan masih berlangsung.

Meskipun rincian ini tidak menunjukkan adanya kaitan antara aktivitas masa lalu Zhou dan transaksi senilai $100 juta tersebut, hal ini membantu menjelaskan mengapa investasi tersebut mendapat sorotan. Secara khusus, kombinasi kegagalan bisnis sebelumnya, pertanyaan hukum yang belum terselesaikan, dan skala kesepakatan meningkatkan ekspektasi bahwa uji tuntas yang lebih baik, termasuk verifikasi sumber dana, biasanya akan diterapkan.

Terkait: Trump Menghadapi Pengawasan Baru Terkait Keuangan dan Hubungan Kripto