- Los fiscales afirman que el esquema costó a los inversores unos 20 millones de dólares, con decenas de víctimas.
- La promesa de un retorno garantizado o fijo es una de las mayores señales de alarma.
- Otra señal de alerta es la escasa o nula transparencia sobre la estrategia de inversión.
Según el Departamento de Justicia de EE. UU., un gran jurado federal acusó a Benjamin Paul Wiener, de 43 años, de Sioux Falls, Dakota del Sur, de 29 cargos federales, incluyendo fraude electrónico, blanqueo de capitales, fraude bancario y robo de identidad agravado.
Los fiscales afirman que el esquema costó a los inversores unos 20 millones de dólares, con decenas de víctimas en Dakota del Sur y Minnesota.
La acusación afirma que Wiener gestionó varios negocios, recaudó fondos de inversores, les engañó sobre cómo se utilizarían los fondos y los gastó en cosas que no coincidían con lo prometido. Los fiscales también afirman que el dinero pasó por bancos y plataformas cripto.
Wiener se ha declarado no culpable y los cargos aún no se han probado. El juicio está fijado para septiembre de 2026 y, si se le declara culpable de todos los cargos, Wiener podría recibir más de 30 años de prisión.
Señales de alerta a las que los inversores deberían estar atentos
La acusación sirve como advertencia y recordatorio de que numerosas estafas de criptomonedas comparten las mismas señales de advertencia.
Por ejemplo, la promesa de un retorno garantizado o fijo es una de las señales más importantes. Ninguna inversión legítima en criptomonedas puede prometer ingresos mensuales estables o riesgo nulo. Las criptomonedas son volátiles, e incluso los fondos profesionales han tenido meses de caída.
Esto es algo sobre lo que la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas de EE. UU. (CFTC) también advierte.
Promesas como «ingresos pasivos garantizados», «nunca pierdas dinero», «10% cada mes» y similares deberían levantar sospechas de inmediato y hacer saltar las alarmas de cualquier inversor.
Estrechamente relacionados con los rendimientos garantizados están las promesas de rendimientos que superan consistentemente al mercado, como duplicar tu dinero. Así no funcionan los mercados, y ni siquiera los principales fondos de cobertura pueden lograrlo sin un riesgo elevado. Si los números son mucho mejores que los que ofrecen las compañías de inversión establecidas, los inversores deberían preguntarse cómo se generan realmente esos beneficios.
Esto se relaciona con otra señal de alerta, que es la poca o ninguna transparencia respecto a la estrategia de inversión. Un gestor legítimo de inversiones en criptomonedas debería ser capaz de saber exactamente qué está comprando, dónde se guarda el dinero, cómo gana dinero, quién posee los activos y cómo gestiona el riesgo. Si no pueden, lo más probable es que sea una estafa de criptomonedas.
Los estafadores tienden a esconderse tras palabras de moda como «IA propietaria», «algoritmos secretos», «estrategias institucionales», «liquidez privada» y otras sin ninguna prueba.
Otras señales de alerta incluyen la presión para invertir de inmediato, firmas de inversión no registradas o no autorizadas, afirmaciones de que las criptomonedas están aseguradas federalmente, crecimiento basado en referencias y la opción de abrir y financiar la cuenta solo con criptomonedas.
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