Une inculpation fédérale révèle une arnaque crypto à 20 millions de dollars : des signaux d’alerte à surveiller

• Les procureurs affirment que le stratagème a coûté environ 20 millions de dollars aux investisseurs, avec des dizaines de victimes.
• La promesse d’un rendement garanti ou fixe est l’un des plus grands signaux d’alerte.
• Un autre signal d’alarme est le manque ou pas de transparence concernant la stratégie d’investissement.

Selon le département de la Justice des États-Unis, un grand jury fédéral a inculpé Benjamin Paul Wiener, 43 ans, de Sioux Falls, Dakota du Sud, de 29 chefs d’accusation fédéraux, dont fraude électronique, blanchiment d’argent, fraude bancaire et vol d’identité aggravé.

Les procureurs affirment que le stratagème a coûté environ 20 millions de dollars aux investisseurs, avec des dizaines de victimes dans le Dakota du Sud et le Minnesota.

L’acte d’accusation affirme que Wiener a dirigé plusieurs entreprises, levé des fonds auprès des investisseurs, les a induits en erreur sur la manière dont les fonds seraient utilisés, et les a dépensés pour des choses qui ne correspondaient pas à ses promesses. Les procureurs affirment également que l’argent a été transféré via des banques et des plateformes crypto.

Wiener a plaidé non coupable, et les chefs d’accusation n’ont pas encore été prouvés. Le procès est prévu pour septembre 2026, et s’il est reconnu coupable de tous les chefs d’accusation, Wiener pourrait écoper de plus de 30 ans de prison.

Des signaux d’alerte auxquels les investisseurs doivent faire attention

L’acte d’accusation sert d’avertissement et de rappel que de nombreuses arnaques en crypto partagent les mêmes signes avant-coureurs.

Par exemple, la promesse d’un rendement garanti ou fixe est l’un des plus grands signes. Aucun investissement crypto légitime ne peut promettre un revenu mensuel stable ou aucun risque. La crypto est volatile, et même les fonds professionnels ont connu des mois de baisse.

C’est également un sujet dont la Commission américaine de négociation des contrats à terme sur matières premières (CFTC) met en garde à propos.

Des promesses telles que « revenu passif garanti », « ne jamais perdre d’argent », « 10 % chaque mois » et autres devraient immédiatement éveiller les soupçons et déclencher la panique d’alarme chez tout investisseur.

Étroitement liés aux rendements garantis, il y a des promesses de rendements qui surperforment constamment le marché, comme le doublement de votre argent. Ce n’est pas ainsi que fonctionnent les marchés, et même les meilleurs hedge funds ne peuvent pas y parvenir sans un risque élevé. Si les chiffres sont bien meilleurs que ceux des sociétés d’investissement établies, les investisseurs devraient se renseigner sur la manière dont ces bénéfices sont réellement générés.

Cela est un autre signal d’alarme, à savoir une transparence peu ou pas totale concernant la stratégie d’investissement. Un gestionnaire d’investissement crypto légitime devrait être capable de dire exactement ce qu’il achète, où l’argent est conservé, comment il gagne de l’argent, qui détient les actifs et comment il gère le risque. S’ils ne peuvent pas, il y a de fortes chances que ce soit une arnaque crypto.

Les escrocs ont tendance à se cacher derrière des mots à la mode comme « IA propriétaire », « algorithmes secrets », « stratégies institutionnelles », « liquidité privée » et d’autres sans aucune preuve.

D’autres signaux d’alerte incluent la pression pour investir immédiatement, des sociétés d’investissement non enregistrées ou non agréées, des affirmations selon lesquelles la crypto est assurée au niveau fédéral, une croissance basée sur les recommandations, et la possibilité d’ouvrir et de financer le compte uniquement avec des cryptos.

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