- Promotores dizem que o esquema custou cerca de 20 milhões de dólares aos investidores, com dezenas de vítimas.
- A promessa de um retorno garantido ou fixo é um dos maiores sinais de alerta.
- Outro sinal de alerta é a pouca ou nenhuma transparência sobre a estratégia de investimento.
De acordo com o Departamento de Justiça dos EUA, um grande júri federal acusou Benjamin Paul Wiener, 43 anos, de Sioux Falls, Dakota do Sul, de 29 acusações federais, incluindo fraude eletrônica, lavagem de dinheiro, fraude bancária e roubo de identidade agravado.
Os promotores dizem que o esquema custou cerca de 20 milhões de dólares aos investidores, com dezenas de vítimas em Dakota do Sul e Minnesota.
A acusação diz que Wiener administrou vários negócios, arrecadou dinheiro de investidores, os enganou sobre como os fundos seriam usados e os gastou em coisas que não correspondiam ao que prometeu. Os promotores também dizem que o dinheiro passou por bancos e plataformas de criptomoedas.
Wiener se declarou inocente, e as acusações ainda não foram provadas. O julgamento está marcado para setembro de 2026 e, se for considerado culpado de todas as acusações, Wiener pode pegar mais de 30 anos de prisão.
Sinais de alerta que os investidores devem observar
A denúncia serve como um alerta e um lembrete de que inúmeros golpes de criptomoedas compartilham os mesmos sinais de alerta.
Por exemplo, a promessa de um retorno garantido ou fixo é um dos maiores sinais. Nenhum investimento legítimo em criptomoedas pode prometer renda mensal estável ou risco zero. Cripto é volátil, e até mesmo os fundos profissionais passaram meses de queda para baixo.
Isso é algo que a Comissão de Negociação de Futuros de Commodities dos EUA (CFTC) também alerta.
Promessas como “renda passiva garantida”, “nunca perca dinheiro”, “10% todo mês” e similares devem levantar suspeitas imediatamente e fazer qualquer investidor disparar o alarme.
Intimamente relacionadas aos retornos garantidos estão promessas de retornos que consistentemente superam o mercado, como dobrar seu dinheiro. Não é assim que os mercados funcionam, e nem mesmo os principais fundos de hedge conseguem fazer isso sem risco pesado. Se os números parecerem muito melhores do que os que as empresas de investimento estabelecidas entregam, os investidores devem perguntar como esses lucros são realmente gerados.
Isso se conecta a outro sinal de alerta, que é pouca ou nenhuma transparência quanto à estratégia de investimento. Um gestor legítimo de investimentos em criptomoedas deve ser capaz de saber exatamente o que está comprando, onde o dinheiro é guardado, como ganha dinheiro, quem detém os ativos e como lida com o risco. Se não conseguirem, provavelmente é um golpe de criptomoedas.
Golpistas tendem a se esconder atrás de palavras da moda como “IA proprietária”, “algoritmos secretos”, “estratégias institucionais”, “liquidez privada” e outras, sem nenhuma prova.
Outros sinais de alerta incluem pressão para investir imediatamente, empresas de investimento não registradas ou não licenciadas, alegações de que cripto é segurada federalmente, crescimento baseado em indicação e a opção de abrir e financiar a conta apenas com cripto.
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