Федеральное обвинительное заключение выявило крипто-мошенничество на сумму 20 миллионов долларов: тревожные сигналы, на которые стоит обратить внимание

• Прокуроры утверждают, что схема обошлась инвесторам примерно в 20 миллионов долларов, среди которых пострадало десятки жертв.
• Обещание гарантированной или фиксированной доходности — один из самых больших тревожных сигналов.
• Ещё один тревожный сигнал — отсутствие прозрачности инвестиционной стратегии.

По данным Министерства юстиции США, федеральное большое жюри предъявило Бенджамину Полу Винеру, 43 года, из Су-Фолс, Южная Дакота, 29 федеральных пунктов обвинения, включая мошенничество с помощью телеграфов, отмывание денег, банковское мошенничество и отягчающую кражу личных данных.

Прокуроры утверждают, что схема обошлась инвесторам примерно в 20 миллионов долларов, при этом десятки жертв были в Южной Дакоте и Миннесоте.

В обвинительном заключении говорится, что Винер управлял несколькими бизнесами, привлекал деньги от инвесторов, вводил их в заблуждение относительно того, как будут использоваться средства, и тратил их на вещи, которые не соответствовали его обещаниям. Прокуроры также утверждают, что деньги проходили через банки и криптоплатформы.

Винер заявил о своей невиновности, и обвинения пока не доказаны. Суд назначен на сентябрь 2026 года, и если Винер будет признан виновным по всем пунктам, он может получить более 30 лет лишения свободы.

Красные флаги, на которые стоит обратить внимание инвесторам

Обвинительное заключение служит предупреждением и напоминанием о том, что многие криптомошенничество имеют одни и те же предупреждающие признаки.

Например, обещание гарантированной или фиксированной доходности — один из главных признаков. Ни одна легитимная криптовалюта не может гарантировать стабильный ежемесячный доход или нулевой риск. Криптовалюта волатильна, и даже профессиональные фонды переживают спад в месяцы.

Об этом также предупреждает Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC).

Обещания вроде «гарантированный пассивный доход», «никогда не теряй деньги», «10% каждый месяц» и тому подобное должны сразу вызвать подозрения и заставить инвесторов сработать тревожные колокольчики.

Тесно связанные с гарантированной доходностью — это обещания доходности, которые стабильно превосходят рынок, например, удвоение ваших денег. Рынки работают иначе, и даже ведущие хедж-фонды не могут сделать это без серьёзного риска. Если цифры выглядят гораздо лучше, чем у устоявшихся инвестиционных компаний, инвесторам стоит узнать, как именно генерируются эти прибыли.

Это связывает с ещё одним тревожным сигналом — отсутствием прозрачности инвестиционной стратегии. Легитимный менеджер по криптоинвестициям должен точно определить, что покупает, где хранятся деньги, как он зарабатывает, кто владеет активами и как управляет рисками. Если нет, скорее всего, это крипто-мошенничество.

Мошенники склонны прятаться за модными словами вроде «проприетарный ИИ», «секретные алгоритмы», «институциональные стратегии», «частная ликвидность» и другими без каких-либо доказательств.

Дополнительные тревожные сигналы включают давление на немедленное инвестирование, незарегистрированные или нелицензированные инвестиционные компании, заявления о федеральном страховании криптовалюты, рост на основе рекомендаций и возможность открыть и пополнить счёт только криптовалютой.

Связано: Крипто-мошенничество: как документировать и сообщать о мошенничестве в правоохранительные органы