Dakwaan Federal Mengungkapkan Penipuan Kripto $20 Juta: Bendera Merah yang Harus Diwaspadai

• Jaksa mengatakan skema itu merugikan investor sekitar $ 20 juta, dengan lusinan korban.
• Janji pengembalian yang dijamin atau tetap adalah salah satu tanda bahaya terbesar.
• Bendera merah lainnya adalah sedikit atau tidak ada transparansi tentang strategi investasi.

Menurut Departemen Kehakiman AS, dewan juri federal mendakwa Benjamin Paul Wiener, 43, dari Sioux Falls, South Dakota, dengan 29 tuduhan federal, termasuk penipuan kawat, pencucian uang, penipuan bank, dan pencurian identitas yang diperparah.

Jaksa mengatakan skema itu merugikan investor sekitar $ 20 juta, dengan lusinan korban di South Dakota dan Minnesota.

Dakwaan itu mengatakan Wiener menjalankan beberapa bisnis, mengumpulkan uang dari investor, menyesatkan mereka tentang bagaimana dana itu akan digunakan, dan membelanjakannya untuk hal-hal yang tidak sesuai dengan apa yang dia janjikan. Jaksa juga mengatakan uang itu dipindahkan melalui bank dan platform kripto.

Wiener telah mengaku tidak bersalah, dan tuduhan belum terbukti. Persidangan ditetapkan pada September 2026, dan jika terbukti bersalah atas semua tuduhan, Wiener bisa menerima lebih dari 30 tahun penjara.

Bendera Merah yang Harus Diperhatikan Investor

Dakwaan tersebut berfungsi sebagai peringatan dan pengingat bahwa banyak penipuan kripto memiliki tanda-tanda peringatan yang sama.

Misalnya, janji pengembalian yang dijamin atau tetap adalah salah satu petunjuk terbesar. Tidak ada investasi kripto yang sah yang dapat menjanjikan pendapatan bulanan yang stabil atau risiko nol. Kripto bergejolak, dan bahkan dana profesional mengalami penurunan berbulan-bulan.

Ini adalah sesuatu yang juga diperingatkan oleh Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas AS (CFTC).

Janji-janji seperti “penghasilan pasif terjamin”, “tidak pernah kehilangan uang”, “10% setiap bulan”, dan sejenisnya harus segera menimbulkan kecurigaan dan membuat bel alarm investor mana pun berbunyi.

Terkait erat dengan pengembalian yang dijamin adalah janji pengembalian yang secara konsisten mengungguli pasar, seperti menggandakan uang Anda. Bukan itu cara pasar bekerja, dan bahkan dana lindung nilai teratas tidak dapat melakukannya tanpa risiko berat. Jika angka-angkanya terlihat jauh lebih baik daripada apa yang diberikan oleh perusahaan investasi yang sudah mapan, investor harus menanyakan bagaimana keuntungan tersebut sebenarnya dihasilkan.

Ini terhubung dengan bendera merah lainnya, yaitu sedikit atau tidak ada transparansi mengenai strategi investasi. Manajer investasi kripto yang sah harus dapat mengetahui dengan tepat apa yang mereka beli, di mana uang itu disimpan, bagaimana mereka menghasilkan uang, siapa yang memegang aset, dan bagaimana mereka menangani risiko. Jika mereka tidak bisa, kemungkinan besar, itu adalah penipuan kripto.

Penipu cenderung bersembunyi di balik kata-kata kunci seperti “AI berpemilik”, “algoritme rahasia”, “strategi institusional”, “likuiditas pribadi”, dan lainnya tanpa bukti apa pun.

Bendera merah tambahan termasuk tekanan untuk segera berinvestasi, perusahaan investasi yang tidak terdaftar atau tidak berlisensi, klaim bahwa kripto diasuransikan secara federal, pertumbuhan berbasis rujukan, dan opsi untuk hanya membuka dan mendanai akun dengan kripto.

Terkait: Penipuan Kripto: Cara Mendokumentasikan dan Melaporkan Penipuan ke Penegakan Hukum